中国银行


中国银行关于下发《全国人民币联行销帐管理办法》的通知
1995年10月31日，中国银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市分行：
为了加强对全国联行人民币销帐工作的管理，提高销帐速度，保证销帐质量，根据我行联行制度和《全国联行人民币往来操作手册》，特制定本办法，望各行认真执行。

附：全国人民币联行销帐管理办法

一、人民币联行销帐
全国联行人民币销帐采取的是总行集中销帐的办法，需要各级行、处的共同配合来完成。由于销帐的基础工作分散在各行，从管理上要求分级管理、层层监督，使人民币销帐工作得以顺利进行。为此，要求各行在销帐过程中，做好如下工作：
（一）按时录入本行的报告表并保证质量。（非联网行要及时录入所辖各行的报告表）
（二）监督所辖输机行按时将销帐数据传上来。
（三）统一管理所辖各行的查询工作。
（四）对所辖联行机构的工作情况定期进行全面的评比。

二、报告表部分
（一）人民币往来报告表必须每日编制。当日只要发生了902人民币业务，就必须编制报告表。
（二）报单的排列方法及顺序：
1．报单的排列方法
（1）首先将报单按借、贷方分开，借方在前，贷方在后。
（2）在借（贷）方中，来帐报单在前，往帐报单在后。
报单的排列顺序为：来帐借方报单，往帐借方报单，来帐贷方报单，往帐贷方报单。
（三）报告表编制完后，寄往输机行或及时输机。

三、报告表的录入及传输时限
（一）报告表的录入及复核
报告表的录入及复核工作由各输机行来完成。输机的数据是联行销帐的直接依据，是联行销帐的基础。录入及复核人员要本着认真、负责的态度来完成此项工作。
（二）录入及复核人员的责任
1．录入人员要认真完成输机的任务，并保证报告表上的发生额与报单累记的发生额相符，不能任意改动报告表的发生额及报单的金额。如果发现是输机错误造成的金额不符，录入人员应负责立即改正。
2．复核人员要负责各项要素正确性的核对工作。如果发现是复核不认真造成的报单号不符；收、发报行不符，或因输机错误造成未核销数据较多时，复核人员应负责任。
（三）报告表的传输时限
1．省行的报告表5天内传至总行；
2．地、市级联网行的报告表7天内传至总行；
3．县级联网行的报告表9天内传至总行；
4．非联网行的报告表15天内传至总行。
各行必须在规定的时限内，将报告表按时传至总行。

四、查询及补制副本
（一）联行的查询工作是销帐工作的重要保障，查询的及时与否与销帐进度紧密相关，各行要对查询工作高度重视。为了使查询工作顺利进行，特对查询方法作如下规定：
1．对于收、发报行不符；报单号不符；金额不符的错误，查询双方行。
2．对于逾期未达，谁先报查谁。主要查询输机是否有误，若输机无误，必须向对方行查询是否收到此报单，若未收到，则应立即要求补制副本。
3．逾期未达在查先报者的同时，总行按未报行打印出一份未达清单，寄送有关行处，并需要查清如下情况：
（1）是否及时上报。若没有及时上报，必须尽快传至总行。
（2）是否真正未达。若是真正未达，应尽快向对方行求补。
4．总行在每个月的第一工作日，将查询数据下发各省行，各省行必须一个月内将查询结果传回总行。
5．为了接收新的查询数据，各行在每月的最后一个工作日必须将查询库清空。如果未能清空查询数据库，将会造成重复查询，使查询结果无效。
（二）查询人中的配备
各行根据本行的业务量的多少，以及能否满足工作需要来配备查询人员。
1．日均输机量在2，000笔以上的行，必须配备两名查询人员。
2．日均输机量在2，000笔以下的行，配备一名查询人员。
（三）未达帐的求补和补制工作
1．收报行根据查询清单，发现某笔帐确系未达，经会计主管同意，应立即向对方行要求补制副本。无论是电划、邮划报单都可以电报方式向对方要求补制副本。
求补电报格式：
（4ＸＸＸＸ）行你（ＸＸＸ）号表中（ＸＸ年ＸＸ月ＸＸ日）（电／邮）（借／贷）（报单号）人民币（金额）我行未收到请补制副本。注明“补制副本，注意重复”（4ＸＸＸＸ）（ＸＸ月ＸＸ日）
2．发报行收到对方行发来的补制电报时，应首先核实此笔报单是否本行所发，若确系本行所发，经会计主管审批后方可补制。
（1）邮划报单
按原报内容补制1—3联及附件，更改报单号码为原报单号码，发报日期为原报日期。注明“补制副本，注意重复”，然后寄出。同时在卡片帐上注明“ＸＸ月ＸＸ日已补”字样。
（2）电划报单
补制电划报单时，只需将原电重发一遍，并在电报上注明“补制副本，注意重复”。同时，将补发电报附在该笔业务的卡片帐后，并在卡片帐上注明“ＸＸ月ＸＸ月已补”字样。

五、报告表的合并
（一）当上年户结平之后，方可开始做报告表的合并工作。并表的时间由总行财会部下文通知，全国统一开始并表。
（二）并表的方法
将上年户余额不通过分录并入本年户内，同时填制合并表并注明“合并表”字样。
本期报告表余额＝本期报告表的实际余额＋（－）上年户余额
（三）将编制好的报告表寄往输机行。
六、联行销帐工作的评比
总行每月将从三个方面对各管辖行的工作进行评比：
1．各行的传输进度
从传输进度表上看，各行的传输进度是否与总行的要求相一致。
2．各行的录入质量。
从差错表上看各行的差错情况，其允许的差错率在5‰以内。
3．各行的查询进度
能否按时保质、保量的完成查询工作。
总行每月将结果以通报的形式发至各管辖行。一年度的未达查询工作结束之后，对各行的工作进行总评比。同时要求各行对其辖内行、处也要进行评比。


浙江省杭州市人民政府


杭州市物业维修基金和物业管理用房管理办法

（2004年9月28日杭州市人民政府令第209号公布，根据2012年5月18日杭州市人民政府令第270号《杭州市人民政府关于修改〈杭州市外商投资企业土地使用费征管暂行规定〉等23件市政府规章部分条款的决定》修改）


第一章　总则
第一条　为规范物业维修基金的缴纳、使用和管理以及物业管理用房的配置、使用和管理，维护业主和使用人的合法权益，促进物业管理的健康发展，根据国务院《物业管理条例》、《杭州市物业管理条例》的规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条　杭州市市区范围内（不含萧山区、余杭区）物业维修基金的缴纳、使用和管理以及物业管理用房的配置、使用和管理，适用本办法。
本办法所称的物业维修基金，仅指商品房物业维修基金。
第三条　本办法所称的物业共用部位和物业共用设施设备的范围，按照《杭州市物业管理条例》的规定执行。
物业管理区域内属于市政公用、市容环卫、绿化、供水、供热、供电、通信、广播电视等部门负责管理的城市道路、公共排水、环境卫生、公共绿地、城市供水、供气、供热、供电、通信管

线、有线电视线路等设施设备，不属于本办法所称的物业共用部位和共用设施设备。
第四条　新建物业应当设立物业共用部位、共用设施设备维修基金（以下简称物业维修基金）。物业维修基金属于业主所有。
物业维修基金实行统一缴存、专户存储、专款专用、业主决策、政府监督的原则。
两个或两个以上产权人的新建物业应当依法配置物业管理用房。
第五条　杭州市房产行政主管部门是本市物业管理的行政主管部门，负责本办法的组织实施。
杭州市房产行政主管部门所属的市物业维修资金管理机构负责市区范围内物业维修基金筹集、使用的监督和管理。
各区物业管理行政主管部门按照本办法规定，负责本辖区物业维修基金和物业管理用房的相关监督管理工作。
建设、规划、价格、财政等行政主管部门按照各自的职责，负责协同实施本办法。
第二章　物业维修基金的筹集
第六条　新建物业的首期物业维修基金由购房人按建筑面积以不低于房屋建筑安装造价5%的比例缴纳，由建设单位在房屋销售（预售）时向购房人代收。代收的物业维修基金不含在售房款内

，双方另有约定的除外。
前款所称新建物业包括城市房屋拆迁时对私房实行产权调换的安置用房。
物业维修基金的具体缴纳标准由市物业管理行政主管部门会同市价格行政主管部门根据杭州市实际建筑安装造价进行测算，并定期公布。
第七条　建设单位应在办理房屋产权初始登记之前，按物业总建筑面积将物业维修基金移交市物业维修资金管理机构;未售出的物业，由建设单位垫付相应的物业维修基金。
前款所称物业总建筑面积是指依法具有测绘资质的测绘单位测绘的总建筑面积。
第八条　物业维修基金本金余额不足首期缴纳维修基金的30%时，应当续筹维修基金。
续筹维修基金由相关业主按照所拥有的物业建筑面积比例分摊，续筹维修基金的标准由业主委员会拟订，并经相关业主大会讨论通过。尚未售出的物业的维修基金，按其建筑面积比例，由建

设单位分摊。续筹后维修基金的余额不得少于首期维修基金。
维修基金的具体续筹工作由业主委员会或由业主委员会委托物业管理单位实施。业主委员会或其委托的物业管理单位应当及时将续筹的维修基金移交市物业维修资金管理机构。
第三章　物业维修基金的管理
第九条　物业维修基金由市物业维修资金管理机构存入银行维修基金专户，并以一个物业管理区域为管理单位，按幢设置，核算到户。
第十条　物业维修基金闲置期间，市物业维修资金管理机构应将其存放于银行，严禁挪作他用。
第十一条　市物业维修资金管理机构应当建立物业维修基金查询制度，接受业主查询。
第十二条　市物业维修资金管理机构应每年通过报刊、政府门户网站及其子网站等媒体，公布上一年度物业维修基金的筹集和使用情况。公布的内容包括维修基金缴交、使用、增值收益、结

余情况等。
第四章　物业维修基金的使用
第十三条　物业维修基金及其增值部分除去合理的管理费用以外，应专项用于物业共用部位、共用设施设备保修期满后中修以上（含中修）的维修和更新，禁止挪作他用。
第十四条　物业共用部位、共用设施设备维修和更新需要使用物业维修基金的，由物业管理单位提出使用方案，经三分之二以上相关业主同意，并由业主委员会审核后，报市物业维修资金管

理机构审定。
第十五条　物业维修基金的使用应当履行下列程序:
（一）物业管理单位持物业维修基金使用申请表和经业主委员会审核同意的使用方案，报市物业维修资金管理机构;
（二）市物业维修资金管理机构经核实后，拨付核实额度70%的维修费用;
（三）工程完工后，物业管理单位持下列资料报市物业维修资金管理机构，经核实后，拨付维修费用的余额:
1、经审计的工程决算单;
2、业主委员会审核签章的施工承包合同;
3、维修、更新工程的发票;
4、业主委员会验收合格证明。
第十六条　经房屋安全机构鉴定为危险房屋的，以及出现电梯故障、屋面漏水等严重影响物业正常使用的紧急状况，需要立即进行维修的，在征得业主委员会同意后，市物业维修资金管理机

构可先予拨款，确保及时维修。相关维修费用的核定手续在维修后再予以办理。
第十七条　物业维修、更新费用按照下列规定在维修基金中支取:
（一）单幢物业共用部位、共用设施设备的维修、更新费用，在该幢物业的维修基金及其增值部分中列支;其中，一幢物业有两个或者两个以上单元的，每个单元内共用部位、共用设施设备的

维修、更新费用，在该单元物业的维修基金及其增值部分中列支。
（二）物业管理区域内共用部位、共用设施设备的维修、更新费用，在整个物业管理区域的维修基金及其增值部分中列支。
第十八条　使用物业维修基金应当先使用其增值部分，增值部分不足以支付维修费用的，可以使用基金本金部分，但一次性使用基金本金额的最大比例不得超过首期维修基金的70%。
第十九条　物业维修基金增值部分及相应比例的本金仍不足以支付维修费用的，由相关业主按照各自拥有物业建筑面积的比例共同承担。
第二十条　物业共用部位、共用设施设备的日常养护费用以及中修以下的维修和更新费用，从物业管理费、物业管理商业用房及物业共用部位、共用设施设备的经营性收入中列支，不得在物

业维修基金中列支。
因人为损坏造成物业共用部位、共用设施设备的维修和更新的，其费用由责任人承担，不得在物业维修基金中列支。
第二十一条　物业管理单位应每年在物业管理区域内公布物业维修基金的使用情况，接受业主的监督。
第二十二条　物业转让时，原业主缴纳的物业维修基金剩余款额一并转让给物业受让人。双方当事人另有约定的除外。
因拆迁、自然灾害或其他原因致使物业灭失的，业主可持有关证明材料，到市物业维修资金管理机构退回物业维修基金剩余款额。
第五章　物业管理用房的配置
第二十三条　建设单位应当将物业管理用房（包括物业管理办公用房、公共活动用房和物业管理商业用房）纳入建设配套项目计划，与建设项目同步设计、同步施工。
第二十四条　物业管理用房的具体位置，由规划行政主管部门在规划图纸中确定。
建设单位不得擅自变更规划图纸中所确定的物业管理用房位置，并不得擅自转让、抵押物业管理用房。
第二十五条　建设单位应在物业交付使用、办理房屋产权证前，按照规划图纸中确定的位置，提供物业总建筑面积3‰的物业管理办公用房（含公共活动用房）和总建筑面积4‰的物业管理商

业用房，由市物业管理行政主管部门代为接收。
市物业管理行政主管部门接收物业管理用房后，将接收清单及相关资料交给物业管理用房所在地的区物业管理行政主管部门，由其负责日常监督管理。
建设单位办理物业管理用房交接手续时，应提交物业管理用房测绘成果文件。
第二十六条　建设工程竣工时，规划确定的物业管理用房实际建筑面积不足本办法第二十五条规定面积标准的，建设单位应按照《杭州市物业管理条例》和本办法的规定补足;规划确定的物业

管理用房实际建筑面积超过本办法第二十五条规定面积标准的，建设单位在提供不少于规定面积标准的物业管理用房后，在不影响物业管理用房合理使用的情况下，可对剩余部分面积进行处

置。
第二十七条　因分期开发等原因，不能足额提供当期物业管理商业用房的，建设单位应向物业管理单位支付同类地段、同等面积的商业用房的市场租金作为经济补偿，并在后期开发中及时补

足物业管理商业用房。
经济补偿收入视作物业管理商业用房的经营收益，专项用于物业共用部位、共用设施设备的维修和养护，不得挪作他用。
第六章　物业管理用房的管理
第二十八条　物业管理用房的所有权属于该物业管理区域内的全体业主，其所有权不得分割、转让和抵押，其用途不得擅自改变。
第二十九条　业主委员会成立之前，物业管理用房由物业管理单位使用和经营。业主委员会成立之后，由各区物业管理行政主管部门将物业管理用房全部移交给业主委员会，业主委员会在保

留必要的办公场所后，全部提供给物业管理单位使用和经营。
第三十条　业主委员会成立之前，前期物业管理单位出租物业管理商业用房时，其与承租方签定的租赁合同约定的租赁期限最长不得超过业主委员会成立后3个月。
业主委员会成立之后，物业管理单位出租物业管理商业用房的，租赁合同应当经业主委员会同意。物业管理单位与承租方签定的租赁合同中，约定的租赁期限最长不得超过物业管理服务合同

中约定的物业管理单位受聘期限。
物业管理商业用房的使用必须符合消防、环保、卫生等方面的要求。
第三十一条　物业管理商业用房的经营性收入归全体业主所有，由物业管理单位在银行建立专户储存，专项用于物业共用部位、共用设施设备的维修和养护，不得挪作他用。
第三十二条　物业管理单位应每半年在物业管理区域内公布物业管理商业用房出租和经营收益等情况，接受业主的监督。
第三十三条　物业管理服务合同终止时，物业管理单位应及时将物业管理办公用房（含公共活动用房）和物业管理商业用房移交给业主委员会。
第三十四条　因拆迁致使物业管理用房灭失的，应当根据房屋拆迁方面的有关规定，由业主大会或业主代表大会决定补偿安置的方式。拆迁安置用房或货币补偿金额属于业主所有。
第七章　法律责任
第三十五条　业主不缴纳或续筹应分摊的物业维修基金的，业主委员会或其委托的物业管理单位可按法律法规或业主公约的规定采取相应的催缴措施。
经业主委员会或物业管理单位催缴，业主仍不缴纳或续筹应分摊的物业维修基金的，由市物业管理行政主管部门责令其限期缴纳。
第三十六条　建设单位不按规定代收或代缴物业维修基金的，由市物业管理行政主管部门责令其限期代收或代缴。
第三十七条　物业管理单位违反本办法规定，不公布物业维修基金和物业管理商业用房的相关情况的，由市物业管理行政主管部门责令其限期公布。逾期仍不公布的，可处以500元以上2000元

以下的罚款。
第三十八条　建设单位未按规定面积标准配置物业管理用房的，由市物业管理行政主管部门按照国务院《物业管理条例》第六十四条的规定进行处罚。
第三十九条　建设单位不按本办法规定时间交付物业管理用房的，由市物业管理行政主管部门责令其限期交付。逾期仍不交付的，可处以5000元以上50000元以下的罚款。
第四十条　建设单位擅自变更规划确定的物业管理用房的位置，或者擅自转让、抵押物业管理用房或采取其他手段擅自处分物业管理用房的所有权或使用权的，由市物业管理行政主管部门责

令其限期改正，并可处以10000元以上50000元以下的罚款。
第四十一条　物业管理单位擅自改变物业管理用房用途的，由市物业管理行政主管部门按照国务院《物业管理条例》第六十五条的规定进行处罚。
第四十二条　物业管理行政主管部门工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或截留、挪用、侵占物业维修基金的，由其所在单位或上级机关给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八章　附则
第四十三条　物业管理区域内的单一产权物业，在变更为两个或两个以上多元产权时，应当按规定缴纳物业维修基金。
第四十四条　萧山区、余杭区及各县（市）物业维修基金的缴纳、使用和管理以及物业管理用房的配置、使用和管理，可参照本办法执行。
第四十五条 本办法自2004年11月1日起施行。